Guest
Банковская карта в опасности? 5 минут чтобы понять Риски передачи банковской карты 3 лицам! Если вам не знаком термин “дроп“, вот краткое пояснение: Дроп — человек, передающий свою банковскую карту третьим лицам для их использования. Дроповод — посредник, который на платной основе организует и предоставляет дропов. Зачем нужны дропы? Криминальная деятельность. Дропы часто используются для вывода и обналичивания нелегальных средств, например, от продажи наркотиков, доходов онлайн-казино и мошенничества. Операции с криптовалютой. Этот рынок пока находится в «серой зоне». В России деятельность с криптовалютой не запрещена, и всё больше людей участвуют в купле-продаже цифровых активов на различных биржах. Банковская карта не вечна: она имеет ограниченный срок действия и может быть заблокирована, особенно при нарушении 115-ФЗ. Этот закон направлен на борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма, блокировки происходят при подозрениях на незаконное происхождение средств или их легализацию. Именно поэтому для серых операций многие не рискуют использовать свои карты, прибегая к услугам дропов. Ответственность дропа По данным Центробанка, в 2022 году количество банковских карт в России достигло 389,5 млн, что составляет примерно 2,5 карты на одного жителя. У некоторых может возникнуть вопрос: если я сам не участвую в незаконных операциях, то каковы риски для меня? Поскольку передачи карты третьим лицам не предусматривают отдельной статьи в уголовном кодексе, может показаться, что риска нет. Однако судебная практика говорит обратное: владельца карты часто привлекают к ответственности, и он получает условный срок и штрафы на суммы от 50 до 100 тысяч рублей. Реальная цель использования вашей карты останется неизвестной, и никто не гарантирует, что её не используют для незаконных операций. Даже пользователи p2p-обменов порой не осведомлены о происхождении средств, которые получают. Управление картой по доверенности Доверенность позволяет третьим лицам вносить и снимать средства со счёта, но не даёт права пользоваться чужой картой и ПИН-кодом. Так происходит потому, что третье лицо не связано с банком договором и не несёт обязательств по конфиденциальности данных. Доверенность или любой другой договор управления не защитят вас в этом случае. Для тех, кто при беглом просмотре статьи 187 УК РФ видит лишь слова «поддельная платежная карта», отмечу: передача карты третьим лицам может быть классифицирована как сбыт средств оплаты или электронных средств, используемых для неправомерных переводов, что ведет к привлечению к ответственности. Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей 1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. ======================== 📝 - официальный сайт. 📝 - консультация через Вотсап. Мои аккаунты в социальных сетях: ✔ - Инстаграм ✔ - Телеграм канал ✔ - Вконтакте ✔ @advocate_antsupov1 Тик ток
